Chính sách AML

Trang web "EdgeGraph FX Limited" được sở hữu bởi TEC WORLD LTD (số đăng ký: IBC No. 223062) được thành lập theo luật Seychelles và được điều hành bởi TEC SOLUTION LTD, cũng được gọi là "Công ty chúng tôi". TEC SOLUTION LTD được thành lập theo luật của Saint Vincent và Grenadines, với số đăng ký là 25965 BC 2020.

Công ty chúng tôi luôn nỗ lực duy trì các tiêu chuẩn cao về đạo đức kinh doanh và hành động cá nhân. Để làm như vậy, công ty chúng tôi đã thiết lập các quy trình chống rửa tiền (AML) thích hợp và thực hiện các biện pháp và thủ tục phù hợp để phát hiện và giảm thiểu rủi ro không tuân thủ các nghĩa vụ của chúng tôi, tuân theo các tiêu chuẩn phòng chống AML quốc tế.

Ngăn chặn rửa tiền là một trách vụ và mục tiêu quan trọng đối với các cơ quan quản lý trên toàn thế giới. Rửa tiền cho phép chuyển giao các quỹ có được từ các hoạt động tội phạm và cho phép các quỹ này được sử dụng cho các hoạt động khủng bố và các hành vi sai trái khác.

Rửa tiền là gì: Rửa tiền đề cập đến việc che giấu hoặc giả mạo tính chất của tài sản thu được từ hoạt động tội phạm, chuyển giao hoặc chuyển đổi tài sản đó, thu được, sở hữu hoặc sử dụng tài sản đó trong khi biết rằng nó là kết quả của hoạt động tội phạm, hoặc tham gia vào hoặc hỗ trợ chuyển giao quỹ để ngụy trang tính hợp pháp của nó.

Các điểm chính

• AML (Chống rửa tiền) nhằm mục đích làm cho việc che giấu các quỹ thu được bất hợp pháp trở nên khó khăn hơn và ngăn chặn các tội phạm.
• Những kẻ phạm tội sử dụng rửa tiền để che giấu các hoạt động tội phạm và thu nhập của họ.
• Các quy định AML yêu cầu các tổ chức tài chính phải giám sát các giao dịch của khách hàng và báo cáo các hoạt động tài chính đáng ngờ.

Các dấu hiệu cảnh báo AML

• Giao dịch tiền mặt với số tiền lớn
• Số lượng giao dịch bất thường cao (có thể gợi ý "phân tầng" - chia nhỏ giao dịch để giữ dưới ngưỡng báo cáo)
• Sự gia tăng đột ngột trong hoạt động giao dịch hoặc số tiền giao dịch
• Giao dịch liên quan đến các ngành có lưu thông tiền mặt cao như cờ bạc
• Giao dịch với các quốc gia hoặc khu vực có tiền lệ rửa tiền
• Giao dịch với các cá nhân hoặc tổ chức được cho là có liên quan tiềm tàng đến rửa tiền

Giám sát giao dịch AML và sàng lọc

Giám sát giao dịch là một trong những quy trình an ninh của AML (Chống rửa tiền) và phòng chống gian lận. Giám sát giao dịch phát hiện các giao dịch đáng ngờ, kiểm tra chi tiết các giao dịch này, tạo báo cáo và xác định mức độ rủi ro của các giao dịch do khách hàng thực hiện.

Các tổ chức tài chính trung gian rất nhiều giao dịch tài chính mỗi ngày. Một trong những nghĩa vụ của các tổ chức tài chính trong AML là xác minh người chuyển tiền và người nhận tiền trong các giao dịch chuyển tiền. Để xác định xem có tồn tại giao dịch đáng ngờ, người chuyển tiền và người nhận tiền được sàng lọc đối với các biện pháp trừng phạt (Sanctions), những người có ảnh hưởng chính trị (PEP), và tin tức tiêu cực (thông tin về các tổ chức phản xã hội).

Hướng dẫn KYC

Mục đích của hướng dẫn KYC là ngăn chặn việc lạm dụng rửa tiền bởi các tội phạm. Ngoài ra, các quy trình liên quan giúp công ty hiểu rõ hơn về khách hàng của họ và các hoạt động tài chính của khách hàng.

Công ty chúng tôi có nghĩa vụ xác minh danh tính của tất cả các cá nhân đăng ký trong hệ thống và mở tài khoản. Do đó, như một phần của phòng chống rửa tiền và tuân thủ luật pháp liên quan, công ty chúng tôi yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu xác nhận danh tính cụ thể (bao gồm nhưng không giới hạn ở giấy chứng minh danh tính, hộ chiếu, giấy chứng minh địa chỉ [chẳng hạn như hóa đơn công cộng], bằng chứng về phương thức gửi tiền, v.v.).

Hơn nữa, công ty chúng tôi giám sát hồ sơ kinh tế của khách hàng,

• Hiểu đầy đủ về hoạt động kinh doanh của khách hàng và nguồn gốc của quỹ
• Hiểu mục đích đầu tư của khách hàng
• Nhận ra đúng cách về kiến thức và kinh nghiệm liên quan đến giao dịch

để xác minh. Khách hàng tuân thủ các nguyên tắc và tiêu chuẩn của chúng tôi cũng cực kỳ quan trọng. Đặc biệt, các sự việc sau đây được xử lý như một phần của quy trình nhận dạng khách hàng.

• Thu thập thông tin
• Yêu cầu nộp tài liệu chứng cứ
• Xác minh thông tin

Công ty chúng tôi lưu giữ tất cả các hồ sơ giao dịch trong ít nhất 5 năm sau khi kết thúc mối quan hệ hợp đồng với khách hàng, cung cấp đào tạo cho nhân viên để nhận biết các giao dịch đáng ngờ, và hoàn toàn tuân thủ các nghĩa vụ báo cáo.