アンチマネーロンダリングポリシー
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「EdgeGraph FX Limited」のウェブサイトは、セーシェル法に基づき設立された TEC WORLD LTD（登録番号：IBC No. 223062）が所有し、同じく「当社」と称する TEC SOLUTION LTD が運営しています。TEC SOLUTION LTD は、セントビンセントおよびグレナディーン諸島の法律に基づき設立され、登録番号は 25965 BC 2020 です。
当社は、常に高い水準の企業倫理および個人行動基準の維持に努めています。そのために、当社は適切なアンチマネーロンダリング（以下、「AML」）プロセスを確立し、当社の義務不履行リスクを検知し、これを最小限に抑えるための適切な措置および手続きを、国際的なAML防止基準に従って導入しています。
マネーロンダリングの防止は、世界中の規制当局にとって重要な責務であり目標です。マネーロンダリングは犯罪行為によって得られた資金を移転し、その資金がテロ活動やその他の不正行為に使用されることを可能にします。
マネーロンダリングとは： マネーロンダリングとは、犯罪行為によって得られた財産の性質を隠蔽または偽装すること、当該財産の移転や変換、当該財産であることを知りながら取得・所持・使用すること、またはその正当性を装うために資金移動に参加・協力する行為を指します。
重要ポイント
- AML（アンチマネーロンダリング）は、不正に得た資金を隠蔽することを困難にし、犯罪者を抑止することを目的としています。
- 犯罪者は、犯罪行為およびその収益を隠すためにマネーロンダリングを利用します。
- AML規制は、金融機関に対し、顧客の取引を監視し、不審な金融活動を報告することを義務付けています。
AMLのレッドフラッグ
- 多額の現金取引
- 取引件数が異常に多い場合（複数の取引に分割し、報告基準以下に抑える「レイヤリング」を示唆する可能性）
- 取引活動や金額が突然増加するスパイク（急増）
- ギャンブルなど、現金取扱量の多い業種に関連する取引
- マネーロンダリング歴のある国・地域との取引
- 潜在的なマネーロンダリング関与者とされる個人または企業との取引
AML トランザクション監視とスクリーニング
トランザクション監視は、AML（アンチマネーロンダリング）および不正防止のセキュリティプロセスの一つです。トランザクション監視は、不審な取引を検知し、これらの取引を精査し、レポートを生成し、顧客が行う取引のリスクレベルを判断します。
金融機関は一日に非常に多くの金融取引を仲介します。AMLにおける金融機関の義務の一つは、送金取引における送金人および受取人を確認することです。不審な取引が存在するかを判断するため、制裁（サンクション）、要注意人物（PEP：政治的に影響力のある人物）、ネガティブニュース（反社情報） などについて、送金人および受取人に対してスクリーニングが実施されます。
以下、「KYC」
KYC ガイドラインの目的は、犯罪者によるマネーロンダリングへの悪用を防ぐことです。また、関連する手続きによって、企業は顧客やその金融活動をより深く理解できるようになります。
当社は、システムに登録し口座を開設したすべての個人の身元を確認する義務があります。そのため、マネーロンダリング防止および関連法令遵守の一環として、当社は顧客に対し、特定の本人確認書類の提出を求めます（本人確認書類、パスポート、住所証明書〔公共料金請求書など〕、入金方法の証明などを含む、ただしこれらに限定されない）。
さらに、当社は顧客の経済プロフィールをモニタリングし、
- 顧客の事業内容や資金の出所を十分に理解しているか
- 顧客の投資目的を理解しているか
- 取引に関する知識や経験を適切に認識しているか
を確認します。顧客が当社の原則と基準に従うことも極めて重要です。特に、以下の事項は顧客識別プロセスの一部として扱われます。
- 情報の収集
- 証拠書類の提出依頼
- 情報の検証
当社は、顧客との契約関係が終了した後も、少なくとも5年間すべての取引記録を保持し、不審取引を認識するための研修を従業員に実施し、報告義務を完全に履行します。