EdgeGraph FX Limited

Kebijakan AML

・・・

Situs web "EdgeGraph FX Limited" dimiliki oleh TEC WORLD LTD (nomor pendaftaran: IBC No. 223062) yang didirikan berdasarkan hukum Seychelles, dan dioperasikan oleh TEC SOLUTION LTD yang juga disebut "Perusahaan". TEC SOLUTION LTD didirikan berdasarkan hukum Saint Vincent dan Grenadines, dengan nomor pendaftaran 25965 BC 2020.

Perusahaan kami selalu berusaha mempertahankan standar etika perusahaan dan perilaku individu yang tinggi. Untuk itu, kami telah menetapkan proses Anti-Pencucian Uang (selanjutnya disebut "AML") yang sesuai, dan telah menerapkan tindakan serta prosedur yang sesuai untuk mendeteksi dan meminimalkan risiko ketidakpatuhan kami, sesuai dengan standar pencegahan AML internasional.

Pencegahan pencucian uang merupakan tanggung jawab dan tujuan penting bagi regulator di seluruh dunia. Pencucian uang memungkinkan transfer dana yang diperoleh dari tindakan kriminal dan memungkinkan dana tersebut digunakan untuk kegiatan terorisme atau tindakan tidak sah lainnya.

Apa itu pencucian uang: Pencucian uang mengacu pada tindakan menyembunyikan atau menyamarkan sifat harta kekayaan yang diperoleh dari tindakan kriminal, mentransfer atau mengubah harta kekayaan tersebut, memperoleh, memiliki, atau menggunakan harta kekayaan tersebut dengan mengetahui karakteristiknya, atau berpartisipasi atau bekerja sama dalam pergerakan dana untuk menyamarkan legitimasinya.

Poin-Poin Penting

  • AML (Anti-Pencucian Uang) bertujuan untuk mempersulit penyembunyian dana yang diperoleh secara ilegal dan mencegah penjahat.
  • Penjahat menggunakan pencucian uang untuk menyembunyikan tindakan kriminal dan hasilnya.
  • Regulasi AML mewajibkan lembaga keuangan untuk memantau transaksi pelanggan dan melaporkan aktivitas keuangan yang mencurigakan.

Bendera Merah AML

  • Transaksi tunai dalam jumlah besar
  • Ketika jumlah transaksi abnormal (mungkin menunjukkan "layering" untuk membagi transaksi dan mempertahankan di bawah standar pelaporan)
  • Lonjakan (peningkatan mendadak) dalam aktivitas transaksi atau jumlah
  • Transaksi yang terkait dengan industri dengan penanganan tunai tinggi seperti perjudian
  • Transaksi dengan negara atau wilayah dengan riwayat pencucian uang
  • Transaksi dengan individu atau perusahaan yang diduga terlibat dalam pencucian uang

Pemantauan dan Penyaringan Transaksi AML

Pemantauan transaksi adalah salah satu proses keamanan AML (Anti-Pencucian Uang) dan pencegahan penipuan. Pemantauan transaksi mendeteksi transaksi yang mencurigakan, memeriksa transaksi ini, menghasilkan laporan, dan menentukan tingkat risiko transaksi yang dilakukan pelanggan.

Lembaga keuangan menengahi sangat banyak transaksi keuangan setiap hari. Salah satu kewajiban lembaga keuangan dalam AML adalah memverifikasi pengirim dan penerima dalam transaksi transfer dana. Untuk menentukan apakah ada transaksi yang mencurigakan, penyaringan dilakukan pada pengirim dan penerima untuk sanksi, individu penting secara politis (PEP: Politically Exposed Person), dan berita negatif (informasi anti-sosial).

Pedoman KYC

Tujuan pedoman KYC adalah untuk mencegah penyalahgunaan oleh penjahat untuk pencucian uang. Selain itu, prosedur terkait memungkinkan perusahaan untuk lebih memahami pelanggan dan aktivitas keuangan mereka.

Kami memiliki kewajiban untuk memverifikasi identitas semua individu yang terdaftar dalam sistem dan membuka akun. Oleh karena itu, sebagai bagian dari pencegahan pencucian uang dan kepatuhan hukum terkait, kami meminta pelanggan untuk menyerahkan dokumen verifikasi identitas tertentu (termasuk namun tidak terbatas pada dokumen identifikasi, paspor, bukti alamat seperti tagihan utilitas, bukti metode pendanaan, dll).

Selanjutnya, kami memantau profil ekonomi pelanggan,

  • Pemahaman yang cukup tentang aktivitas bisnis pelanggan dan sumber dana
  • Pemahaman tentang tujuan investasi pelanggan
  • Pengakuan yang tepat tentang pengetahuan dan pengalaman terkait transaksi

untuk memastikan. Sangat penting juga bagi pelanggan untuk mematuhi prinsip dan standar kami. Khususnya, hal-hal berikut diperlakukan sebagai bagian dari proses identifikasi pelanggan.

  • Pengumpulan informasi
  • Permintaan penyerahan dokumen bukti
  • Verifikasi informasi

Kami mempertahankan semua catatan transaksi selama minimal 5 tahun bahkan setelah hubungan kontrak dengan pelanggan berakhir, memberikan pelatihan kepada karyawan untuk mengenali transaksi yang mencurigakan, dan sepenuhnya memenuhi kewajiban pelaporan kami.